04 septiembre 2018

Compra de inmuebles y vehículos por más de S/.12,450 deberán realizarse usando medios bancarios

Las operaciones de comercio exterior por más de S/7,000 también deberán ser registradas en el sistema financiero.

El Ejecutivo modificó la Ley para la lucha contra la evasión y para la formalización de la economía, en el marco de las facultades legislativas. La finalidad es fomentar el uso de medios de pago en el sistema financiero, reducir el uso de dinero en efectivo y combatir así el lavado de activos.

Según el decreto legislativo, publicado en el diario oficial El Peruano, ciertas operaciones —la constitución o transferencia de derechos reales sobre bienes inmuebles; la transferencia de propiedad o constitución de derechos reales sobre vehículos; y la adquisición, aumento y reducción de participación en el capital social de empresas— que sean iguales o superen las tres UIT (S/12,450) deberán realizarse mediante depósitos en cuentas, giros, transferencias de fondos, órdenes de pago, tarjetas de débito, tarjetas de crédito y cheques. El monto tope anterior era S/3,500 o US$1,000.

El uso de estos métodos de pago deberán acreditarse en un acto jurídico oficial; de lo contrario, se podría generar un Reporte de Operaciones Sospechosas. También deberán ser utilizados aun cuando el monto total de la transacción se cancele de forma parcial, con montos menores.

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La misma disposición rige para las operaciones de comercio exterior —”compraventa internacional de mercancías destinadas al régimen de importación para el consumo”, según el decreto—, cuyo valor FOB supere los S/7,000 o US$2,000.

“Cuando se evidencie la no utilización de medios de pago con anterioridad al levante, a opción del importador, procede el reembarque de la mercancía o la continuación del despacho previo pago de una multa […] Cuando se evidencie la no utilización de medios de pago con posterioridad al levante se aplica la mencionada multa”, se señala en la norma.

El decreto también rige para la compraventa internacional de mercancías que se cancele mediante pagos parciales y las ventas sucesivas de mercancías que se realicen después de la exportación y antes de la llegada a su destino, ocurridas durante su transporte.

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